优汇通 投资移民，优汇通那年停的

据业内人士测算，目前中行优汇通现有业务规模接近200亿元，仅今年上半年规模就达到100亿元。由于您无法提供资金来源，因此您的汇款需要提供质押。完成质押后，即可启动优汇通。这项业务是环环相扣的。据媒体披露的友汇通产品宣传资料显示，单笔汇款金额超过30万元的客户需提供合法收入来源证明和有效使用证明；另外，这项业务正处于试点阶段，不允许公务员办理这项业务。

为防止个人分头结售汇，国家外汇管理局于2009年11月25日发布了《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》汇发〔2009〕56号。具体规定见下图：虽然友汇通等正规银行渠道仍受到相当程度的监管，但地下钱庄、信用卡工具、海外投资等八种洗钱模式恐怕是跨界洗钱的主流手段。 - 边境资产转移。

1、优衣库

实践中，自2016年1月1日起，银行对亲友帮忙兑换货币、跨境汇款的要求更加严格。甚至发现多人连续多日拒绝处理同一境外账户的汇款。但中国人民银行等监管部门对人民币跨境汇款业务始终保持保守态度，并根据国家外汇管理局的规定设定了严格的汇款金额限额。因此，这种方式无法满足EB5投资者的跨境汇款需求。

2、优汇粮油综合商店团购

9:20 9:20，央视新闻频道“新闻直播间”栏目曝出中国银行多家分行的友汇通业务涉嫌违反外汇管理局规定，开展无限量外汇业务，充当“地下银行”，实施诈骗“洗钱”。记者走访中国银行多家网点发现，面对蓬勃发展的友汇通业务，银行工作人员在对业绩感到满意的同时，也不禁对这条灰色渠道可能引发的问题心生警惕。

3、优雅的家

汇款限额每年不超过人民币30万元的，由银行自行决定，无需外汇局审核；超过30万元的，需向外汇局或央行提出申请。投资移民会上，虽然银行工作人员向客户详细介绍了名为“友汇通”的无限量货币兑换服务，但记者在中国银行官网上并没有看到所谓“友汇通”的所谓无限量货币兑换服务。业务方面，中国银行各分行暂无相关服务介绍。中央电视台《新闻直播间》9:00今天上午播出报道了中国银行优汇通业务。

4、优汇粮油综合商店优惠

为了寻找优惠通业务的来源，记者来到广州中国银行广东省分行。一位营业部大堂经理告诉记者，通过国内各个分行、分支机构，有很多来自全国各地的客户来这里办理邮汇通业务。但事实上，在如此严格的监管规定下，还有灵活的渠道，那就是通过国内不同银行的个人账户转账到美国多个收款人的账户（不同银行、不同收款人、不同账号）。中国银行优汇通被停牌。当客户王成一筹莫展时，其他几家私人银行很快向他推荐了内保外贷购房的好处。

作为国有大型银行，中国银行竟然有友汇通这样鬼鬼祟祟、看似隐形的业务，实在令人难以置信。那么这种无限制的货币兑换业务是如何运作的呢？违法吗？

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