优汇选，优汇科技

为防止个人分头结售汇，国家外汇管理局于2009年11月25日发布了《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》汇发〔2009〕56号。具体规定请见下图： 昨天上午，央视报道称，中国银行友汇通业务涉嫌诈骗、洗钱，此事迅速在网络上流传。根据我国外汇管理规定，每人每年最多只能兑换5万美元外汇。那么为什么中国银行会说可以为需要移民的客户无限额兑换外汇，还可以直接转入国外账户呢？

事实上，友汇通在管控方面并没有放松太多，汇款时仍然需要各种证明材料。记者从移民机构了解到，由于汇款渠道畅通，越来越多的客户实际上以移民名义偷偷地将资产转移到海外。据业内人士测算，目前中行优汇通现有业务接近200亿元，仅今年上半年规模就达到100亿元。广东省分行1家分行仅移民汇款业务就创收60亿元。面对记者的惊讶，广东分行的一名大堂经理微笑着说道：“确实如此，没什么好奇怪的。”

1、优汇通和易好商配一样吗

仅仅占领交换通道是不够的。记者发现，专门服务高端客户的中国银行旗下私人银行，如今已经开始扮演移民代理的角色，为客户提供从寻找投资项目到兑换外币的投资移民一站式服务。付款货币。央视《新闻直播间》今天报道称，中国银行的友汇通业务可以无限制地向境外转移资金。 9:20 9:20，央视新闻频道“新闻直播间”栏目曝出中国银行多家分行的友汇通业务涉嫌违反外汇管理局规定，开展无限量外汇业务，充当“地下银行”，实施诈骗“洗钱”。

2、优汇通工商银行

北京中国银行的友汇通兑换业务规模不是很大。在友汇通业务上线地广东，中国银行某分行的客户经理表示，友汇通业务上线一年多来，找他们办理业务的客户越来越多。更重要的是，总业务量已达到60亿。投资移民会上，虽然银行工作人员向客户详细介绍了名为“友汇通”的无限量货币兑换服务，但记者在中国银行官网上并没有看到所谓“友汇通”的所谓无限量货币兑换服务。业务方面，中国银行各分行暂无相关服务介绍。

3、优汇通是股票吗

与友汇通等正规银行渠道仍受到相当程度的监管不同，地下钱庄、信用卡工具、海外投资等八种洗钱模式很可能是跨境资产转移的主流手段。美国没有像中国那样的外汇管制，因此移民局允许中国EB5投资者规避外汇管制，通过一些特定程序将资金汇往美国。以下是美国移民局批准的几种行之有效的跨境汇款方式。

在中国银行深圳分行，工作人员展示了其办公电脑中存储的友汇通业务相关信息。其明确表示该业务是专门针对来自北美、澳大利亚和部分欧洲国家的投资移民。银行工作人员声称，友汇通业务属于跨境人民币结算业务。它不是国内货币兑换，而是绕过国家外汇管理局的监管，利用银行的境外分支机构进行货币兑换。他们认为这只是灰色地带的副作用。

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